本報(bào)訊 記者 劉奇峰 通訊員 馮娟 近年來(lái)，欺詐案件層出不窮，犯罪分子利用各種手段誘騙購(gòu)買銀行賬戶，用于過(guò)渡詐騙所得資金，給廣大百姓造成資金損失。郵儲(chǔ)銀行河源市分行積極采取應(yīng)對(duì)措施，通過(guò)技防及人防等手段堵截開(kāi)戶欺詐，保護(hù)客戶合法利益，守護(hù)百姓資金安全。

近日，一位女士在朋友的陪同下來(lái)到郵儲(chǔ)銀行紫金縣支行辦理開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)，經(jīng)咨詢獲知，其開(kāi)戶的用途為用于日常綁定微信等App消費(fèi)，并且該客戶已經(jīng)有遺失待補(bǔ)辦的其他銀行一類儲(chǔ)蓄卡。經(jīng)進(jìn)一步核實(shí)，該行發(fā)現(xiàn)四個(gè)疑點(diǎn)，一是客戶來(lái)自云南省邊境地區(qū)，跨省地區(qū)辦卡；二是客戶表示自己失業(yè)狀態(tài)，目前居住在一家旅館，暫時(shí)本地居住是為了考駕照，考駕照至少需要半年時(shí)間，在本地?zé)o工作收入無(wú)長(zhǎng)期居住地；三是客戶拒絕提供上一份工作的職業(yè)信息和地址等信息輔助進(jìn)一步調(diào)查；四是陪同人員開(kāi)戶，客戶全程玩手機(jī)與微信保持與他人聯(lián)絡(luò)，疑似受他人操縱。該銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員意識(shí)到客戶可能有出租、出借、出售銀行賬戶的風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)與客戶溝通，并傳達(dá)賬戶如非本人使用所需承擔(dān)的法律責(zé)任，最終讓客戶打消開(kāi)戶念頭。

接下來(lái)，郵儲(chǔ)銀行河源市分行將積極踐行社會(huì)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，充分發(fā)揮銀行網(wǎng)點(diǎn)“第一道防線”作用，持續(xù)提升員工反詐能力，維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益，保障客戶財(cái)產(chǎn)安全，營(yíng)造一個(gè)安全的金融環(huán)境。