本報訊 記者 劉奇峰 通訊員 朱夢平 近日，建行河源市分行營業部憑借高度的警惕性和敏銳的觀察力，成功堵截一起可疑開戶風險事件，切實履行了金融機構從源頭處嚴防洗錢、銀行賬戶出租出售等風險發生的責任。

事發當天，客戶羅某到建行河源市分行營業部辦理一類借記卡業務，用于輔助公司業務交易需要。在審核客戶所提供的資料后，系統讀取該客戶身份證信息時，提示該客戶洗錢風險等級為中高風險等級，分類來源是司法查凍扣。經查詢，該客戶曾于2018年在該分行網點開立銀行卡二類賬戶，曾因疑似涉賭涉詐風險賬戶被暫停非柜面管控，并由福建省三明市梅列區公安分局經濟犯罪偵查大隊依法查詢。根據系統提示，營運主管再次詢問該客戶營業執照及營業場所的相關信息。該客戶始終不肯正面回答，并催促工作人員將其名下的二類賬戶進行銷戶處理。

因該客戶行為可疑，工作人員通過查詢系統信息，發現該客戶存在極大的異常開戶行為。為防范不法分子利用本行銀行卡進行網絡詐騙或洗錢等違法犯罪活動，營運主管以“需要進一步審核營業執照和法人真實性及營業情況等相關信息”為由告知客戶目前無法馬上為其辦理開戶業務，待審核資料后再通知其過來辦理。該客戶聽到后，便匆匆離開網點。

此次風險堵截事件體現了系統的數據偵察和工作人員的敏銳反應力相配合的重要性。工作人員嚴格實行銀行結算賬戶的開戶制度，嚴把開戶風險防范關口，在開戶環節保持高度警惕，通過“三核四觀四詢問一管控”流程，審核客戶證件及與客戶的溝通中及時發現疑點，進而從源頭處嚴防洗錢、銀行賬戶出租出售等風險的發生。建行河源市分行營業部將持續守護客戶資金安全，踐行金融責任、展現大行擔當，為營造良好的金融環境作出貢獻。